תכנון פיננסי ופנסיוני
תכנון פיננסי הוא יסוד הבית הכלכלי שלך – תהליך הוליסטי המשלב ניתוח, ראייה אסטרטגית ואופטימיזציה של כלל הנכסים והמשאבים, במטרה להבטיח יציבות, צמיחה ושקט נפשי לאורך זמן.
תכנון פיננסי ופנסיוני הוא הכלי המרכזי להבטחת ביטחון כלכלי למשפחה ולעתיד אישי. מדובר בשני עולמות שונים – הפיננסי מתמקד בניהול נכסים, השקעות ותזרים מזומנים, והפנסיוני מתמקד בביטחון העתידי – פנסיה, חיסכון ארוך טווח והכנה לפרישה. בפועל, השניים קשורים זה בזה באופן בלתי נפרד:
כל החלטה פיננסית משפיעה על התמונה הפנסיונית, ולהיפך.
ב-AXIOM אנו מסתכלים על כל פרמטר באופן מקיף, תוך שילוב בין מומחיות פיננסית ורב-תחומית לבין ראייה כוללת, ומציעים פתרונות יצירתיים, חכמים ובטוחים שמותאמים לכל לקוח.
פיננסים וניהול הון
בחירה נכונה של מסלולי השקעה בהתאם ליעדים האישיים, לרמת הסיכון ולשלב החיים.
איזון בין השקעות קצרות, בינוניות וארוכות טווח, תוך בחינה של סיכונים ותשואות צפויות.
התאמה דינמית לשינויים בשוק ובכלכלה הגלובלית, כדי למזער הפסדים ולהבטיח צמיחה יציבה.
חיסכון ותזרים מזומנים
יצירת מסלולי חיסכון מותאמים אישית לכל צורך - חירום, פרויקטים אישיים, חינוך, פרישה.
ניהול תזרים מזומנים שמאפשר גמישות פיננסית וללא פגיעה בתוכניות ארוכות הטווח.
מינוף כלים פיננסיים שונים כדי למקסם את החיסכון עם סיכון מינימלי.
הערכת מצב פנסיוני קיים וזיהוי פערים והזדמנויות לשיפור עתידי.
תכנון מסלולי חיסכון והשקעה לפרישה בהתאם לצפי עתידי והעדפות אישיות.
חיבור בין הפנסיה להשקעות ולחיסכון השוטף, ליצירת תמונה כוללת ומיטבית.
הערך המוסף של AXIOM
ב-AXIOM אנו יוצרים מערכת אחת שלמה שמחברת בין כל התחומים הפיננסיים והפנסיוניים, כך שכל שינוי קטן מביא להשפעה משמעותית על הביטחון הכלכלי של המשפחה. אנו פועלים מחוץ לקופסה, מחפשים פתרונות יצירתיים אך בטוחים, ומוודאים שכל אסטרטגיה מותאמת אישית לצרכי הלקוח.
1
שקיפות מלאה
כל המלצה וכל שינוי מוסבר במלואו, כדי שהלקוח מבין את ההשלכות והיתרונות.
2
התאמה אישית מלאה
התכנון מותאם לצרכים, למטרות ולשלב החיים של כל לקוח ומשפחה.
3
מומחיות רב-תחומית
כל תחום מטופל על ידי מומחה ייעודי אך כחלק מתמונה כוללת שמבטיחה התאמה מושלמת.
4
ליווי רציף ומתמשך
התכנון אינו חד-פעמי אנו מבצעים התאמות בזמן אמת בהתאם לשינויים בשוק ובחיים האישיים.
השפעה מהותית על העתיד המשפחתי
כל שינוי קטן בתכנון הפיננסי או הפנסיוני – מסלולי חיסכון, השקעה או התאמת מס – יכול להוביל לשיפור משמעותי בביטחון הכלכלי והפנסיוני של המשפחה. באמצעות מיפוי נכון של מצבן הפיננסי והפנסיוני, בניית אסטרטגיות מותאמות אישית ואופטימיזציה של כל האלמנטים, נוצרת מערכת יציבה שמשרתת את המשפחה לאורך זמן.
AXIOM – הבית שבו התכנון הפיננסי והפנסיוני שלך מתואמים, מותאמים אישית ומעניקים ביטחון אמיתי לך ולמשפחתך.
סיכונים מרכזיים וניהולם
סיכוני שוק והשקעות תנודתיות בשוק יכולות להשפיע על התשואות , יחד נתכנן פרוטפוליו שמפחית את ההשפעה השלילית.
סיכוני אינפלציה וירידת ערך תכנון ארוך טווח מותאם לשמירה על כוח קנייה לאורך השנים.
סיכוני פרישה מוקדמת או ארוכה מהצפוי חישוב מדויק של תקציב הפרישה ובניית חיסכון שמכסה כל תרחיש.
סיכוני משפחה ושינויים אישיים ניהול השפעת אירועים משפחתיים כמו לידה, נישואין, פרידה או ירושה על התכנון הכלכלי והפנסיוני.
מיסים וייעול פיננסי
בחינה של השלכות מס בכל החלטה פיננסית ופנסיונית.
אופטימיזציה של מסלולי חיסכון והשקעה תוך שמירה על עמידה ברגולציה והורדת חבות מס מיותרת.
התאמה אישית של מסלולים לפי מטרות, שלב החיים ורמת הסיכון של כל משפחה.
