תכנון פרישה
תכנון פרישה הוא השלב מרכזי שבו הראייה הכלכלית הופכת למציאות. אנו יוצרים עבורך מפת דרכים פיננסית מקיפה, המשלבת בין נכסים, חסכונות והטבות מס, כדי להבטיח מעבר חלק, הכנסה יציבה, ביטחון כלכלי ושקט נפשי לאורך כל השנים שאחרי הפרישה.
תכנון פרישה מוקדם
תכנון פרישה הוא אחד השלבים המרכזיים בתכנון הכלכלי של כל אדם, אך רבים נוטים לדחות אותו או להתייחס אליו כאל יעד רחוק.
ב-AXIOM אנו רואים בפרישה לא סיום קריירה או תחילת חיסכון פנסיוני בלבד, אלא תהליך מתמשך שמתחיל מהרגע שבו מתחילים לעבוד ומקבלים משכורת.
התייחסות מוקדמת לכל רכיבי ההכנסה, החיסכון וההשקעה מאפשרת לבנות בסיס יציב לעתיד, ובו כל החלטה גם הקטנה ביותר – תורמת לביטחון הכלכלי ולחוסן שנים הבאות.
תכנון פרישה מתקדם
ללקוחות בגיל השלישי, תכנון פרישה מקצועי מקבל משמעות מכרעת.
כאן מדובר לא רק בהגדלת החיסכון אלא בניהול חכם של כל ההכנסות הפנסיוניות, תהליך קיבוע הזכויות, שילוב נכסים קיימים והתייחסות מלאה למיסוי ולתזרים נטו, כך שהעמית יוכל ליהנות מהחיים לאחר הפרישה מבלי לחשוש מהוצאות בלתי צפויות או פערים כלכליים.
חלק בילתי נפרד מתכנון פרישה מתקדם איכותי הוא בניית אסטרטגיה להעברה בין דורית , תוך התאמה של המוצרים הפיננסיים שיבטיחו יציבות , המשכיות ושמירה על ההון המשפחתי.
תכנון פרישה מקצועי אינו מסתכם בחיסכון מצטבר.
1
מוצרים פנסיונים לקצבה
כל כלי פיננסי נבחן לא רק לפי התשואה או הסכום, אלא לפי תרומתו הכוללת למערכת הפרישה.
2
מיפוי נכסים קיימים
מהווה שלב מרכזי בתהליך ומאפשר להבין את מבנה ההון והחוסן הפיננסי.
3
מיסוי ותזרים נטו
כל תחום מטופל על ידי מומחה ייעודי אך כחלק מתמונה כוללת שמבטיחה התאמה מושלמת.
כל רכיב נבדק כחלק מתמונה כוללת, כדי לבנות תוכנית שמעניקה יציבות וביטחון כלכלי לטווח ארוך.
בתכנון עצמו אנו בוחנים את
כל האפשרויות הכלכליות והמשפחתיות
בחירת מסלולי חיסכון מותאמים אישית בהתאם להסתכלות הכוללת.
מימוש נכון של פיצויים והטבות מס.
בניית מסגרת תומכת שמאפשרת לשמור על רמת חיים נאותה גם לאחר הפרישה.
